Облигации федерального займа для физических лиц (ОФЗ-н)

Горячая линия по вопросам ОФЗ-н
8 (800) 100–24–24
(звонок по России бесплатный)

Облигации федерального займа для физических лиц (ОФЗ-н) – это ценные бумаги, выпускаемые Министерством финансов Российской Федерации, новый инструмент для вложения сбережений граждан.

Для каждого выпуска ОФЗ процентная ставка определяется отдельно. Доходность к погашению ОФЗ-н первого выпуска, объявленного в апреле 2017 года, составляет до 9% годовых. Это гораздо больше запланированного показателя 4% инфляции на 2017 год.

Размер минимальной и максимальной покупки ОФЗ-н определен в номиналах облигаций и ограничен диапазоном от 30 000 руб. до 15 млн. руб. для каждого выпуска.

Основные особенности ОФЗ-н:

  • Срок обращения облигации — 3 года, периодичность выплаты купонов — каждые 6 месяцев;

    Процентные ставки купонных выплат возрастают с 7.5% годовых у первого купона  до 10.5% годовых по 6 купону.

  • Более высокая доходность в сравнении с депозитами;

    Средняя доходность к погашению ОФЗ для физических лиц первого выпуска составит до 9% годовых, что выше чем по депозитам при  сроке вложения от 2 лет в крупнейших банках  в настоящее время. А при сохранении имеющейся тенденции снижения банковских ставок по депозитам, разница в доходности со временем будет скорее всего увеличиваться.

  • Выкуп Банком ОФЗ-н в любой момент до погашения на особых условиях;

    Выкуп ОФЗ-н производится на следующих условиях:

    • В течение первых 12 месяцев владения – с потерей выплаченного и накопленного купонного дохода за период владения по цене приобретения, но не выше номинала;
    • По истечении 12 месяцев владения – без потери выплаченного и накопленного купонного дохода по цене приобретения, но не выше номинала.
  • Цена размещения облигации определяется эмитентом;

    Цена размещения облигации определяется эмитентом в соответствии с Условиями эмиссии и обращения облигаций федерального займа для физических лиц.

    Цена размещения не включает в себя купонный доход по облигации, накопленный на дату приобретения облигации владельцем и уплачиваемый им при приобретении облигации.

    Информация о цене размещения, доходностях к погашению и накопленном купонном доходе по облигации на каждый день предстоящей недели раскрывается в течение периода размещения облигаций не позднее, чем за один рабочий день до начала соответствующей недели на официальном сайте эмитента.

  • Право на предъявление облигаций ОФЗ-н к выкупу;

    Согласно условиям эмиссионных документов ОФЗ-н, Министерство финансов Российской Федерации предоставляет владельцам ОФЗ-н право на предъявление облигаций к выкупу.

  • Автоматическое погашение ОФЗ-н по истечении срока.

    По истечении 3 лет денежные средства поступают на расчетный счет инвестора или брокерский счет инвестора в Банке, ценные бумаги списываются днем списания в вышестоящем Депозитарии (НРД).

Преимущества

  • Облигации ОФЗ-н относятся к активам с минимальным риском;
  • Низкий порог входа – от  30 000 рублей ;
  • Уровень доходности выше чем по депозитам в крупнейших банках в настоящее время;
  • Относительно простая покупка – не сложнее, чем открытие вклада;
  • Гарантии возврата средств - вложенные средства (без учета уплаченных комиссий и с учетом особенностей выкупа) можно вернуть в любой момент.

Ограничения обращения и приобретения

  • Приобрести ОФЗ-н могут только совершеннолетние граждане Российской Федерации (физические лица);
  • Нельзя перевести для депозитарного учета ценные бумаги в иной уполномоченный Банк, иной депозитарий;
  • Нельзя продавать ОФЗ-н другому физическому лицу или юридическому лицу, кроме банка-агента, через которогоый ОФЗ-н покупались;
  • Можно получить ценные бумаги ОФЗ-н в наследство;
  • ОФЗ-н не должны использоваться в качестве обеспечения маржинального кредитования или быть предметом залога.

Порядок приобретения

Приобрести ОФЗ-н можно открыв брокерский счет и счет депо в ВТБ 24 (ПАО), обратившись за этим в Отделение ВТБ 24 (ПАО), осуществляющее оформление инвестиционных услуг

Имея брокерский счет и счет депо в ВТБ 24 (ПАО), приобрести облигации ОФЗ-н можно 

Полезные ссылки

Генеральные условия эмиссии и обращения облигаций федеральных займов, утвержденных постановлением Правительства Российской Федерации от 15.05.1995 №458 (Собрание законодательства Российской Федерации, 1995, № 21, ст. 1967; 2012, № 40, ст. 5450; 2016, № 52 (Часть V), ст. 7629) раскрывается на официальном сайте Минфина России www.minfin.ru (http://minfin.ru/ru/perfomance/public_debt/internal/ofz-n/legistation/)

 Условия эмиссии и обращения облигаций федерального займа для физических лиц, утвержденных приказом Министерства финансов Российской Федерации от 15.03.2017 №38н, опубликованы на официальном интернет-портале правовой информации http://www.pravo.gov.ru , 13.04.2017).

 Приказ Минфина России от 24.04.2017 №323 «Об эмиссии облигаций федерального займа для физических лиц выпуска №53001RMFS» раскрывается на официальном сайте Минфина России www.minfin.ru (http://minfin.ru/ru/perfomance/public_debt/internal/ofz-n/current/) .

Информация о ценах размещения, доходностях к погашению и накопленном купонном доходе по ОФЗ-н на каждый день предстоящей недели в течение периода размещения ОФЗ-н определяется не позднее, чем за один рабочий день до начала соответствующей недели и раскрывается на официальном сайте Минфина России www.minfin.ru (http://minfin.ru/ru/perfomance/public_debt/internal/ofz-n/current/).

 Отчет об итогах выпуска ОФЗ-н, содержащий информацию, предусмотренную частью 1 статьи 11.1 Федерального закона «Об особенностях эмиссии и обращения государственных и муниципальных ценных бумаг», публикуется на официальном сайте Минфина России www.minfin.ru в срок, не превышающий 5 рабочих дней со дня получения Минфином России информации о государственной регистрации указанного акта в Минюсте России.

Ответы на часто задаваемые вопросы по ОФЗ-н от МинФина

Тарифы комиссионного вознаграждения банка по операциям с ОФЗ-н

Презентация  Минфина к выпуску ОФЗ-н

Страница по ОФЗ-н на банковском сайте vtb24.ru